2024年加密貨幣犯罪報告：400億“黑金”流向何方？
責編：gltian ｜2024-01-24 15:18:37根據加密貨幣追蹤公司Chainalysis最新發布的《2024年加密貨幣犯罪報告》。2023年是加密貨幣復蘇的一年，該行業從2022年的丑聞、市場暴跌中恢復過來，市場熱度逐步回升，與加密貨幣有關的網絡犯罪也再次活躍。
2018-2023年非法加密貨幣地址收到的“黑金”金額（未統計Monero和Zcash等匿名加密幣和部分洗錢交易） 數據來源：Chainalysis
400億非法穩定幣交易
穩定幣占2023年所有加密貨幣交易量的59%。穩定幣不僅在合法用戶中開始流行，加密貨幣網絡犯罪一個重要趨勢是穩定幣取代比特幣成為網絡犯罪的主流貨幣。
穩定幣在網絡犯罪加密貨幣交易中的占比增長（黃線） 數據來源：Chainalysis
根據報告，2022-2023兩年間，非法穩定幣交易金額累計高達400億美元。非法穩定幣交易量最大的一類是逃避制裁。在Chainalysis2023年觀察到的所有加密貨幣中，逃避制裁的交易占到了242億美元的一半以上，其中穩定幣是主要交易幣種。
2023年下列活動大規模使用穩定幣：
- 70%的加密詐騙交易
- 83%的向伊朗和俄羅斯等受制裁國家的加密支付
- 84%的向受特別制裁的個人和公司的加密支付
此外，根據聯合國報告（鏈接在文末），東南亞非法賭博、地下錢莊也大量使用穩定幣。
不同非法交易類型的加密貨幣資產占比 數據來源Chainalysis
從上圖可以看出，比特幣依然是勒索軟件、暗網黑市等網絡犯罪類型的主要交易幣種，而穩定幣在被制裁實體交易和網絡詐騙等領域成為主流幣種。
Chainaanalysis制裁策略負責人Andrew Fierman認為，穩定幣對于受制裁個人和國家的吸引力在于，它允許制裁目標繞過美元使用限制。“無論是伊朗境內的個人還是試圖洗錢的人，都希望通過穩定幣來綁定美元價值（的穩定性）?！?/p>
Fierman舉了兩個例子：Nobitex是在受制裁國家伊朗運營的最大加密貨幣交易所，而Garantex是另一家位于俄羅斯的加密幣交易所，因其廣泛的犯罪用途而受到特別制裁。Chainalysis發現，Nobitex上穩定幣的使用量是比特幣的9倍，Garantex上的穩定幣使用量是比特幣的5倍。這與沒有被制裁的主流交易所中穩定幣與比特幣大約1:1的比例存在明顯差異。
2023年加密貨幣犯罪的三大趨勢
報告指出，2023年加密貨幣犯罪格局主要呈現以下三大關鍵趨勢，這些趨勢有望在2024年延續：
一?詐騙和盜竊收入大幅下降
2023年，加密貨幣詐騙和盜竊的收入均大幅下降，分別暴跌29.2%和54.3%。乍看之下，這似乎是個好消息，但魔鬼藏在細節里。
首先，騙子們不再大張旗鼓地拉網，而是進化出了更狡猾的伎倆：**“愛情騙局”。**他們與受害者建立虛假的情感聯絡，再誘使對方投入虛假投資項目。這種手段更具隱蔽性，也加大了識別難度。對于個體受害者，愛情騙局造成的傷害往往是災難性的。
其次，雖然加密貨幣盜竊收入下降，但其根本原因是黑客更難隱藏行跡。任何大規模資金流出都會引起行業觀察者的警惕。盜竊收入下降的主要原因是DeFi黑客活動銳減，這或許標志著DeFi項目在安全方面取得了進步。需要指出的是，盜竊金額數據極易受個別大型事件影響，一次重大黑客事件就可能改變整個趨勢。
二?勒索軟件和暗網市場卷土重來
與整體趨勢相反，勒索軟件和暗網市場的收入在2023年都逆勢增長。2022年勒索軟件收入的暴跌令人欣喜，但今年的“強勢反彈”表明，犯罪分子或許已適應了企業加強的網絡安全措施。
同樣的，暗網市場收入的回升也讓人擔憂。2022年，隨著全球最大暗網市場Hydra的關閉，該市場收入大幅下降。雖然目前尚未出現單一霸主取而代之，但總體而言，該行業正在復蘇，2023年收入已接近2021年的高峰。
三?被制裁實體交易占據非法交易大半江山
2023年，與制裁相關的交易量激增，成為最引人注目的趨勢之一。被制裁實體和地區累計交易額達到了驚人的149億美元，占報告統計的所有非法交易量的61.5%。
被制裁實體交易主要發生在美國財政部外國資產控制辦公室(OFAC)制裁的部分加密貨幣服務商和位于制裁地區的服務商。這些服務商的所在地不受美國制裁的直接約束，可以繼續運作。
值得注意的是，這149億美元的交易量中，也包含了居住在制裁地區的普通加密貨幣用戶的合法交易。例如，2023年與制裁實體相關的交易量中，很大一部分來自俄羅斯交易所Garantex。該交易所因協助勒索軟件攻擊者和其他網絡犯罪分子洗錢而被美國和英國制裁，但目前仍在運營，因為俄羅斯不執行美國制裁。
那么，Garantex的所有交易都與勒索軟件和洗錢有關嗎？答案是否定的。然而，對于受美國或英國司法管轄的加密貨幣平臺來說，與Garantex接觸則意味著嚴重的制裁風險。因此，這些平臺必須保持高度警惕，并篩查與Garantex的交易，以確保合規。
參考鏈接：
https://www.unodc.org/roseap/uploads/documents/Publications/2024/Casino_Underground_Banking_Report_2024.pdf
來源：GoUpSec