騙子盜用老總QQ讓財務轉賬98萬 警察蜀黍一分鐘止損63萬
責編：cnetsec ｜2015-04-27 10:14:08今年2月份，QQ里的騙子盯上了杭州錢江新城某貿易公司的財務，盜用老總QQ，讓財務轉賬98萬。財務遵命，真的轉了。老天！收到銀行短信，老總質問財務，財務傻眼！趕快報警！第一時間，轄區四季青派出所和江干刑偵大隊緊急介入。這種時刻，不是先忙破案，止損第一啊！蜀黍們就在一分鐘之內，止損了63萬。在后續的一個小時里，杭州與深圳兩地警方采取非常措施，又止損了12萬。
盜用老總QQ騙取98萬
秒針“滴答滴答”繞著表盤走了一圈，民警止損63萬元巨款！那個冬天的傍晚，和騙子搶時間，汗水濕透警服。然后，艱苦的偵破工作展開。到昨天，5名犯罪嫌疑人歸案，均被逮捕。這一回，騙子又用上環環相扣的新招了，值得仔細地寫出來預警。QQ上，“老總”突然問起“公司賬戶里還有多少錢”，小王，女，80后，錢江新城某貿易公司的財務。2月4日下午4點，快下班了，小王的QQ亮了起來。一看，是群內私聊，對方昵稱“旅程”，對應的應該是公司老總。
“旅程”問小王，公司賬戶里還有多少錢？小王以為，是老總要了解公司賬目，她沒有多想，截圖加文字，如實匯報。“旅程”看完，發出指示：你把98萬元劃到深圳某銀行賬號里，還說這筆款比較急。說完，一個賬號就發到了小王的QQ上。小王沒有啥懷疑的，馬上就用網銀轉賬。
很快，隔壁辦公室的門被迅速推開，老總急匆匆地走出來質問。“是誰把我98萬元匯出去的？”這個時候，小王傻眼了，弱弱地回答：“老總，不是你剛才在QQ上讓我匯出去的嗎？”
老總非常生氣：“我根本沒有指令給你過！”兩人趕緊看聊天記錄，昵稱一樣，頭像一樣！但，QQ號卻是一個陌生的號碼。媽呀！肯定是遭遇網絡詐騙了。小王轉賬的確切時間是下午4點22分。他們報警花了約十分鐘時間。出警的，是轄區四季青派出所和江干刑偵大隊。緊急輸入錯誤密碼三次以上，一分鐘內警方止損63萬元。
“我們是知道的，這個時候的第一要務是趕緊止損！”哪怕現在回想起來，四季青所辦案民警黃勝還是語速很快。當天，警方簡單了解案情之后，時間正好走到傍晚5點整。“銀行已經下班了，我們沒有條件馬上去查詢和止損，這條路肯定不是最快的。”黃勝對網絡詐騙是有研究的，馬上和同事分工，他操作網銀，同事操作電話銀行。
這兩者，是騙子得手后最容易向外轉賬的方式。滴答滴答，桌上的鬧鐘不留情地走著。手指如飛，民警們緊急采取了輸錯密碼三次以上的方式。就在一分鐘里，暫時凍結了騙子賬戶的網銀和電話銀行。不過，瘋狂的騙子還是先一步轉賬了，已經有35萬元轉賬到了其它賬戶，但剩余的63萬元被止損了！
“我們想，能不能止損更多呢？”刑偵中隊長趙振華說，傍晚5點22分，也就是轉賬后一個小時，大隊馬上聯系上了深圳警方，協助啟動臨時凍結機制，下一層賬戶的電話銀行、網上銀行、ATM機三條轉賬渠道也被凍結了12萬元。“這是我們首次和深圳警方如此開展異地合作，兄弟單位還是給力的。”換句話說，一個小時之后，總計75萬元被止損！
專案組發現，銀行卡是在深圳辦的，取款則是在佛山，而行騙又在別的地方。“我們趕到了深圳，對開戶人，嫌疑人取走部分贓款的走向，都進行了詳細偵查，得到了監控等資料。”趙振華說，最終他們鎖定了取款嫌疑人的身份。
3月6日、11日，專案組在深圳抓獲3名犯罪嫌疑人。3月18日、19日，另有2名嫌疑人在廣州、珠海落網。此刻，5人都已被批準逮捕。警方發現，這5個，只負責轉賬取款。“先我們一步轉出去的35萬，居然這么短的時間里，是分十幾次轉出去的，可見他們非常瘋狂，也非常專業。”
那么，問題來了，騙子到底如何行騙？結合嫌疑人的交代，警方分析，這是一個漫長的過程——
首先，騙子盜取了財務和公司老總的QQ。注意，他們只在半夜干這個活，因為這個時候事主都在休息，不易被發現。然后，騙子申請一個新的QQ號，用老總QQ管理員的身份，把這個新QQ號加入到公司群里。一般來說，公司群里會有很多人，多一個，是不太會引起注意的。
第二步就是潛伏！等待時機。
第三步，騙子就在行騙的當天當時，突然把新QQ號的昵稱和頭像都換成和老總的一模一樣，然后私聊（肯定是私聊，不會群聊）發假指令給財務，要求馬上轉賬。注意，上述案例里，公司賬戶里實際有幾百萬，為啥選98萬這個數字，因為騙子知曉一次轉賬額度是100萬。
好，打起精神，走筆至此，錢報記者要著重指出騙子最狠最新的一招：騙子會在QQ找朋友網上搜索“財務”、“會計”這一類的關鍵詞，一旦發現昵稱里有這些關鍵詞的，就會列為行騙重點！問一下，是不是有很多財務和會計為了工作方便，把自己的QQ昵稱改成“公司名+財務”的模式？
目前，案件正在進一步審理之中。
最后，奉上防范三點：
一，匯款之前一定要通過電話，或者面對面的方式，確認對方的身份。
二，保護好自己的賬號，設置較為復雜的QQ密碼并且要經常更換。
三，萬一發現被騙，一定要和騙子搶時間，立即報警，同時開始三次以上輸錯密碼的方式臨時凍結騙子賬戶。