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8月28日，第四屆互聯(lián)網(wǎng)安全領袖峰會（CSS2018）“金融安全”論壇上在北京召開，來自中國人民銀行科技司、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會處置非法集資辦公室、中國支付清算協(xié)會、深圳市金融辦等監(jiān)管機構(gòu)、協(xié)會相關領導以及騰訊安全代表齊聚，共同探討如何通過科技手段提升風險控制能力，防范化解金融安全風險，為普惠金融發(fā)展保駕護航。

基于互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)安全態(tài)勢以及監(jiān)管現(xiàn)狀，騰訊安全聯(lián)合實驗室聯(lián)合第一財經(jīng)在論壇上重磅發(fā)布《2018上半年互聯(lián)網(wǎng)金融安全報告》，對互聯(lián)網(wǎng)金融安全風險進行詳細分析，首次對外披露非法集資平臺、金融理財類傳銷、P2P網(wǎng)貸違約、互聯(lián)網(wǎng)外匯交易、不正規(guī)薦股機構(gòu)五大金融安全風險及其大數(shù)據(jù)，并為網(wǎng)民防范金融安全風險提供了實用建議。

P2P網(wǎng)貸違約風險升高? 風險平臺占比達到44%

2018上半年，大量未經(jīng)批準的P2P網(wǎng)貸機構(gòu)跑路的消息不斷傳出，給整個投資、融資生態(tài)造成混亂。許多地區(qū)P2P網(wǎng)貸機構(gòu)的業(yè)務規(guī)模擴張受限，加上整體金融環(huán)境收緊、去杠桿力度加大，導致平臺信用違約風險進一步升高。

據(jù)媒體不完全統(tǒng)計，從6月19日至6月26日僅8天時間內(nèi)，全國范圍至少有42家平臺“爆雷”，投資者開始了新一輪的投資恐慌。即便是還在正常運營的平臺，也難敵行業(yè)狀態(tài)低迷、規(guī)模收縮的大環(huán)境。《報告》顯示，騰訊靈鯤大數(shù)據(jù)金融安全平臺累計發(fā)現(xiàn)P2P網(wǎng)貸機構(gòu)1萬余家，其中存在中高風險的占比約為44%。

從地域分布上看，P2P網(wǎng)貸機構(gòu)主要集中在廣東、上海、北京、浙江、山東、江蘇等人口較為集中的省市。中高風險平臺倒下卷款跑路，將給大量的投資者帶來資金損失。

非法集資案件數(shù)量高位攀升? 涉案金額超千億

不同于在借貸者和投資者之間搭線的第三方P2P網(wǎng)貸，非法集資平臺往往以高息為誘餌，吸引投資，直接控制資金牟利，甚至跑路。《報告》指出，非法集資案件數(shù)量持續(xù)高位攀升，不僅形式多樣，隱蔽性和欺騙性也越來越強，非法集資涉案金額超千億，給國家金融、社會秩序造成極大的破壞。

截至2018年6月，騰訊靈鯤大數(shù)據(jù)金融安全平臺累計發(fā)現(xiàn)網(wǎng)絡非法集資平臺1000余家，目前已立案查處200余家。從注冊公司所在地來看，主要集中在沿海發(fā)達地區(qū)，如廣東、上海、江蘇、浙江等省市，且以廣東省占比最高。

互聯(lián)網(wǎng)金融詐騙盯上基金交易? 薦股機構(gòu)套路深

通過網(wǎng)絡實現(xiàn)的新型傳銷和金融詐騙案件頻發(fā)，互聯(lián)網(wǎng)外匯、期權(quán)、期貨、貴金屬、大宗商品、文化產(chǎn)權(quán)、基金、證券、虛擬幣等各類交易平臺名目繁多，部分非法平臺藏匿其中，網(wǎng)民在缺少基本金融背景知識的情況下，很難辨別其中的陷阱。從已收錄的非法金融交易平臺數(shù)量情況看，基金交易受影響最大，占比高達61.7%，其次分別是貴金屬、大宗商品和文化產(chǎn)權(quán)交易所等平臺。

非法金融平臺為了提高自身可信度，通過正規(guī)公司注冊、網(wǎng)站注冊、網(wǎng)站備案展開互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務，帶來薦股詐騙、網(wǎng)絡賭博、微盤二元期權(quán)、“虛假國家項目”等金融風險。這些非法平臺都有自己獨特的推廣方式和騙錢套路，以薦股為例，不正規(guī)的薦股機構(gòu)通過拉漲小盤低價股票騙取用戶信任，再通過推薦所謂的“必漲股”來收取會員費用，“放長線”騙取用戶資金。

《報告》還梳理了業(yè)內(nèi)常用的防范互聯(lián)網(wǎng)金融安全風險技術手段和典型應用，能夠?qū)崿F(xiàn)對金融犯罪打早打小的騰訊靈鯤大數(shù)據(jù)金融安全平臺成為防范化解金融風險一大利器。最后，騰訊安全專家建議廣大用戶加強防范意識，提升金融安全知識素養(yǎng)和防護能力，可通過微信小程序“靈鯤金融風險查詢舉報中心”以及 騰訊電腦管家“反詐騙信息查詢”窗口對可疑的風險平臺狀態(tài)進行查詢，更好地保護自己和家人的財產(chǎn)安全。